ETFs im Überblick | Vanguard (2025)

Auf einen Blick

• Was ist ein ETF?

  ETFs (Exchange-Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, die einen bestimmten Index abbilden, zum Beispiel den FTSE All-World Aktienindex. Mit ETFs können Anlegerinnen und Anleger in ein diversifiziertes Portfolio aus zahlreichen Wertpapieren investieren und so ihr Risiko besser streuen als mit einzelnen Wertpapieren.

• Welche Risiken sind mit einer ETF-Anlage verbunden?

  Vanguard ETFs investieren in Aktien und Anleihen, deren Kurse sowohl steigen als auch fallen können. Daher ist es möglich, dass Sie den ursprünglich investierten Betrag nicht zurückerhalten.

• Welche Vorteile bieten ETFs?

  ETFs geben Anlegerinnen und Anlegern die Möglichkeit, ihr Anlagevermögen einfach und kosteneffizient zu streuen und in eine Vielzahl von Wertpapieren zu investieren. Sie können jederzeit über Ihre ETF-Anteile verfügen und wissen immer, in welche Wertpapiere Sie investieren.

  Dank dieser Flexibilität und Transparenz können Sie Vermögen aufbauen und gleichzeitig Ihr Anlagerisiko streuen.

• Wie kann ich ETFs kaufen?

  Sie können ETF-Anteile bei Banken oder Online-Brokern kaufen. Wenn Sie Ihren ETF regelmäßig besparen möchten, können Sie einen Sparplan einrichten und monatlich einen bestimmten Betrag investieren.

  Hier finden Sie eine Anbieterliste, bei denen Sie Vanguard ETFs handeln können.

Unsere ETFs im Überblick

Aktien-ETFs

Ein Aktien-ETF bildet die Wertentwicklung eines Aktienindex nach und investiert dazu in zahlreiche Unternehmen und Sektoren. Aktien-ETFs bieten attraktives Renditepotenzial für langfristig orientierte Anlegerinnen und Anleger, die die üblichen Wertschwankungen von Aktien aussitzen können.

Anleihen-ETFs

Anleihen-ETFs bilden die Wertentwicklung von Anleiheindizes nach und geben Anlegerinnen und Anlegern so die Möglichkeit, in eine Vielzahl von festverzinslichen Wertpapieren zu investieren. Anleihen-ETFs werfen in der Regel niedrigere Renditen ab als Aktien-ETFs, schwanken dafür jedoch weniger im Wert. Anleihen gelten oft als Stabilitätsbausteine im Portfolio.

Mischfonds

Mischfonds, auch Multi-Asset-ETFs genannt, kombinieren eine vorab festgelegte Mischung aus Aktien und Anleihen in einem ETF. Je nach persönlichem Anlageziel und individueller Risikotoleranz können Anlegerinnen und Anleger die für sich passende Mischung wählen.

Globale ETFs

Globale ETFs bilden die Wertentwicklung eines globalen Index nachund investieren dazu in eine Vielzahl von Aktien und / oder Anleihen aus verschiedenen Ländern und Sektoren.

Regionale ETFs

Regionale ETFs investieren ausschließlich in eine bestimmte Region oder ein einzelnes Land, in der Regel in die Vermögenswerte der größten Unternehmen.

ESG-ETFs

ESG-ETFs von Vanguard sind breit gestreute börsennotierte Indexfonds, die bestimmte Branchen und Unternehmen aufgrund von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) aus ihrem Portfolio ausschließen.

Unsere Philosophie

Vanguard Anlagelösungen zeichnen sich durch Qualität, Expertise und innovative Technologie aus und streben kontinuierlich optimale Ergebnisse an.See AlsoAktienfonds und -ETFs: im Überblick | Vanguard

• Ein klares Produktangebot

  Wir entwickeln kosteneffiziente und diversifizierte Grundbausteine aus Aktien und Anleihen aus Industrie- und Schwellenländern, die den Anforderungen der meisten langfristig orientierten Anlegerinnen und Anleger entsprechen.

• Kosteneffizienz

  Kostensenkungen sind für uns keine kurzlebige Marketingstrategie, sondern Ausdruck unserer einzigartigen Unternehmensstruktur und unserer kundenorientierten Philosophie.

• Jahrzehntelange Erfahrung

  Bereits im Jahr 1976 hat Vanguard den ersten Indexfonds für Privatanlegerinnen und -anleger aufgelegt. Im Laufe der Jahre haben wir unsere Anlagelösungen kontinuierlich weiterentwickelt.

Was Sie vor einer Anlage wissen müssen

Ein Portfolio selbst aufzubauen und zu verwalten ist nicht jedermanns Sache. Kapitalanlagen sind immer mit Risiken verbunden.

• Manche ETFs investieren in Schwellenländern, was mit einem höheren Verlustrisiko verbunden sein kann als Anlagen in Industrieländern.
• Die Fonds investieren an auch ausländischen Märkten, sodass der Wert Ihrer Anlage von Wechselkursschwankungen betroffen sein kann.
• Vor einer Anlage sollten Sie die das Basisinformationsblatt (PRIIPs KID) lesen. Wenn Sie nicht sicher sind, ob eine Anlage für Sie geeignet ist, sollten Sie mit einem professionellen Finanzberater sprechen.

ETF-Anteile können nur durch einen Makler erworben oder verkauft werden. Die Anlage in ETFs bringt eine Börsenmakler-Provision und eine Geld-Brief-Spanne mit sich, was vor der Anlage vollständig berücksichtigt werden sollte.

Weitere Details und Kennzahlen zu den ETFs finden Sie auf unseren Fondsseiten.

FAQ

In einen ETF zu investieren, ist ganz leicht. Sie benötigen lediglich ein Referenzkonto, zum Beispiel Ihr Girokonto, und ein Wertpapier-Depot, dass Sie bei einer Bank, einem Finanzberater oder einem Online-Broker einrichten können.

Schritt 1: Depot eröffnen

Um in einen ETF zu investieren, müssen Sie zunächst ein Depot eröffnen. Dazu können Sie sich zum Beispiel ganz einfach bei einem Online-Broker registrieren und sich nach der Anmeldung bequem per VideoIdent von zuhause aus identifizieren. Außerdem müssen Sie ein Referenzkonto angeben, zum Beispiel Ihr Girokonto.

Schritt 2: ETF auswählen

Anschließend können Sie recherchieren, in welchen ETF Sie investieren möchten, zum Beispiel in einen ESG-ETF oder in einen global diversifizierten Aktien-ETF. Mit unseren praktischen Filterfunktionen können Sie Vanguard ETFs nach verschiedenen Kriterien filtern und so schnell die ETFs finden, die am besten zu Ihren Anlagezielen passen.

Schritt 3: Anlagebetrag festlegen

Zuletzt legen Sie einen Anlagebetrag fest und entscheiden, ob Ihr ETF zukünftig mit einem Sparplan bespart werden soll.

ETFs sind in der Regel deutlich günstiger als Fonds.

Beim Kauf bzw. Verkauf müssen Anlegerinnen und Anleger für Transaktionskosten aufkommen, während der Haltedauer fallen außerdem Depotgebühren sowie laufende Kosten für die Fondsverwaltung an.

• Depotkosten: Kosten für Ihr Online-Depot, in dem sich Ihre Wertpapiere bzw. Ihre ETF-Anteile liegen.

• Transaktionskosten: Kosten für Portfolio-Transaktionen des ETF bzw. für den Kauf und Verkauf von ETF-Anteilen.
• Verwaltungsgebühren: ETF-Anbieter berechnen eine jährliche Gebühr zur Deckung ihrer Kosten für Administration, Personal, Software zur Index-Abbildung, Lizenzen und andere Betriebskosten.

Weitere Informationen zu den Kosten der jeweiligen ETFs können Sie z.B. dem Basisinformationsblatt (PRIIPs KID) entnehmen.

Ein wesentlicher Unterschied zwischen ETFs und herkömmlichen Fonds liegt im Handel: Herkömmliche Fonds werden in der Regel direkt über die Fondsgesellschaft oder einen Broker ge- und verkauft, die Fondspreise werden einmal täglich anhand ihres Nettoinventarwertes (NAV) festgestellt. ETFs werden dagegen genau wie Aktien an der Börse gehandelt und ihre Preise daher während der gesamten Handelszeit kontinuierlich aktualisiert.

ETFs werden oft als "passiv" und Fonds als "aktiv" bezeichnet, doch tatsächlich lassen sich mit beiden Instrumenten sowohl passive als auch aktive Anlagestrategien umsetzen. Passive Fonds und ETFs bilden einen Marktindex ab, aktive Fonds und ETFs streben dagegen Mehrrenditen gegenüber einem Benchmark-Index an.

Entscheidend bei der Produktauswahl sind neben Ihrer persönlichen Situation auch Ihre Wünsche in Bezug auf das Produkt.

Persönliche Kriterien:

• Risikobereitschaft

• Investierbares Vermögen, das in kurzfristig nicht benötigt wird

• Einrichtung eines Sparplans für regelmäßiges Besparen eines ETF (falls gewünscht)

• Anlagehorizont: Wie lange wollen Sie Ihr Geld anlegen?

Produktkriterien:

• Streuung des Risikos innerhalb des ETF-Portfolios

• Anlagestrategie des ETF und des Anbieters

• Replikationsmethode des ETFs

Es gibt nicht den einen ETF, der für jede Anlegerin und jeden Anleger der richtige ist. Die ETF-Auswahl hängt von vielen individuellen Faktoren ab, zum Beispiel den Anlagezielen und der persönlichen Risikotoleranz.

In ETF-Namen tauchen oft die Begriffe „accumulating“ (thesaurierend) und „distributing“ (ausschüttend) auf. Auf Deutsch heißt das so viel wie thesaurierend und ausschüttend. Thesaurierende ETFs investieren Erträge wie Zinsen und Dividenden wieder in neue Wertpapiere, ausschüttende ETFs schütten die Erträge dagegen an Anlegerinnen und Anleger aus.

Mit thesaurierenden Anteilen wächst das Vermögen im Depot schneller was langfristig auch den Zinseszinseffekt verstärkt. Ausschüttende Anteile eignen sich, für Anlegerinnen und Anleger, die ein regelmäßiges Einkommen mit ihrer Anlage erzielen möchten.

Mit ETFs können Anlegerinnen und Anleger schnell und unkompliziert mit nur einer Transkation in zahlreiche Vermögenswerte investieren, und das oft zu niedrigeren Kosten als mit herkömmlichen Fonds. So können sie ihr Portfolio diversifizieren, ohne eine große Anzahl einzelner Aktien oder Anleihen kaufen zu müssen. Zudem lassen sich ETFs auch in Sparplänen nutzen, sodass sie auf Wunsch regelmäßig kleinere Beträge investieren können.

Doch wie bei jeder Anlage sollten Sie vor einer Kaufentscheidung überprüfen, ob ein ETF für Ihre Ziele, Ihre Risikotoleranz und Ihre finanzielle Situation der richtige ist – nicht jeder ETF ist für jede Strategie und jedes Risikoprofil geeignet. Daher sollten Sie genau recherchieren und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nehmen. Eine Anlageberaterin bzw. ein Anlageberater kann Ihnen helfen, den richtigen ETF für Sie zu finden.

Wichtige Hinweise zu Anlagerisiken

Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Der Wert der Investitionen und die daraus resultierenden Erträge können steigen oder fallen, und Anleger:innen erhalten den ursprünglich investierten Betrag unter Umständen nicht in voller Höhe zurück. Es besteht das Risiko eines vollständigen Verlustes.

Wichtige Hinweise zu Renditen

Die Durchschnittsrenditen der Vergangenheit lassen keine zuverlässigen Rückschlüsse auf zukünftige Renditen zu. Die Entwicklung eines Index deckt sich nicht exakt mit der Wertentwicklung eines bestimmten Anlageprodukts, da es nicht möglich ist, direkt in einen Index zu investieren.

Wichtige allgemeine Hinweise

Die in diesem Dokument enthaltenen Informationen stellen keine Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung dar. Die Vanguard Group Europe GmbH stellt nur Informationen zu Produkten und Dienstleistungen bereit und erteilt keine Anlageberatung basierend auf individuellen Umständen. Wenn Sie Fragen zu Vanguard oder unseren Fonds und ETFs haben, wenden Sie sich bitte an unser Kundenservice-Team.

Weitere Informationen über die Anlagepolitik und die Risiken der genannten Fonds entnehmen Sie bitte dem OGAW-Prospekt und den Basisinformationsblatt (PRIIPs KID), bevor Sie eine endgültige Anlageentscheidung treffen. Die Basisinformationsblatt (PRIIPs KID) für diesen Fonds sind neben dem Verkaufsprospekt verfügbar auf der Website von Vanguard.

Herausgegeben von der Vanguard Group Europe GmbH.


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